미국주식, 2024년 11월 현재 거품인가 아닌가, 적절한 투자시기는?(2)

 

 

미국주식이 현재 거품인지 아닌지는 아래 포스팅을 참고해주세요.

 

https://bloom701.tistory.com/entry/%EB%AF%B8%EA%B5%AD%EC%A3%BC%EC%8B%9D-2024%EB%85%84-11%EC%9B%94-%ED%98%84%EC%9E%AC-%EA%B1%B0%ED%92%88%EC%9D%B8%EA%B0%80-%EC%95%84%EB%8B%8C%EA%B0%80-%EC%A0%81%EC%A0%88%ED%95%9C-%ED%88%AC%EC%9E%90%EC%8B%9C%EA%B8%B0%EB%8A%94

미국주식, 2024년 11월 현재 거품인가 아닌가, 적절한 투자시기는?(1)

 

 

 

미국 주식에 투자할 적절한 시기를 판단하기 위해선 시장의 전반적인 상황과 개인의 투자 목적, 투자 기간 등을 고려해야 합니다. 각 투자 시기를 판단할 때는 주식 시장의 주요 지표, 경제 상황, 금리 동향 등을 분석해보는 것이 도움이 됩니다. 아래에서 시기를 판단할 수 있는 몇 가지 요소와 그에 따른 투자 전략을 살펴보겠습니다.

 

1. 주가 조정(Correction) 또는 하락 시기

 

주가 조정이란 일반적으로 주가가 고점 대비 10% 이상 하락한 경우를 의미합니다. 이때는 많은 투자자들이 시장 과열이 식고 적절한 매수 기회가 열릴 것으로 판단하기도 합니다.

• 주식은 항상 오르기만 하지 않고 상승과 하락을 주기적으로 반복합니다. 주가가 하락한 후 다시 회복하는 경우가 많기 때문에, 조정 국면에서 매수하는 것도 좋은 전략이 될 수 있습니다.
• 그러나 하락 국면에서는 추가 하락이 이어질 가능성도 있기 때문에 분할 매수 전략을 통해 위험을 분산시키는 것이 중요합니다.

📌 예시: 예를 들어 S&P 500 지수가 10% 이상 하락하여 저평가된 주식들이 많아졌다면, 장기 투자 관점에서 일부 우량주에 대한 매수를 고려해볼 수 있습니다.

 

2. 경기 둔화 또는 침체 국면

 

경기 둔화기나 침체기에 주식 시장은 흔들리기 쉽지만, 장기적인 관점에서 저평가된 주식을 매수할 기회가 될 수 있습니다. 역사적으로 경기 침체 후 회복기에 진입하면서 주가가 크게 상승하는 경우가 많았습니다.

• 침체 국면에서 매수한 주식은 이후 회복기에 좋은 수익률을 기록할 가능성이 높습니다.
• 다만, 경기 침체는 언제 끝날지 정확히 예측하기 어렵기 때문에, 자금 여유가 있는 경우라면 장기적으로 저가 매수를 고려해볼 수 있습니다.

📌 예시: 코로나 팬데믹 초기(2020년 초)처럼 경기가 위축된 시기에 주식 시장이 큰 폭으로 하락했을 때, 많은 투자자들이 저평가된 주식을 매수하여 이후 반등으로 높은 수익을 기록한 사례가 있습니다.

 

3. 금리 인하 기대감이 형성될 때

 

미국 연방준비제도(Fed)가 금리를 낮추는 시기에는 주식 시장이 활기를 띠기 시작합니다. 금리 인하는 기업의 대출 비용을 낮추고 경기 회복에 긍정적인 영향을 미치기 때문에 주식 시장에 호재로 작용할 가능성이 큽니다.

• 금리 인하 기대감이 있는 시점에서 선제적으로 주식을 매수하면 이후 금리 인하가 실제로 이뤄졌을 때 상승세를 타는 주식을 보유할 수 있습니다.
• 반면, 금리 인상 시기에는 신중하게 접근할 필요가 있습니다. 현재는 금리 인상이 이어지고 있지만, 미래의 금리 정책이 전환될 가능성도 늘 염두에 두어야 합니다.

📌 예시: 금리 인하 사이클이 시작된 2008년 글로벌 금융 위기 후, 주식 시장은 시간이 지나면서 지속적으로 반등했습니다.

 

4. 개인적인 투자 목표와 자산 배분 고려

 

개인 투자자는 시장 상황뿐만 아니라 자신의 투자 목표와 투자 기간을 함께 고려해야 합니다.

• 장기 투자를 목적으로 한다면 시장 변동성에 덜 민감할 수 있고, 오히려 시세가 떨어진 시기에 꾸준히 매수하여 평균 매수 단가를 낮추는 것이 좋습니다.
• 반면, 단기 수익을 목표로 하는 경우에는 매수와 매도의 타이밍이 더욱 중요합니다. 이때는 시장의 단기적인 흐름을 주의 깊게 관찰하고 손절선을 설정하여 리스크 관리를 하는 것이 필요합니다.

📌 예시: 장기 투자자라면 S&P 500 지수 ETF를 매월 일정 금액으로 매수하는 방법(DCA, Dollar-Cost Averaging)을 통해 장기적인 수익을 기대할 수 있습니다.

 

종합적으로 판단하는 방법

 

미국 주식 투자의 적절한 시기는 시장 상황과 본인의 목표에 따라 다릅니다. 단기적으로 시장의 조정기나 경기 침체기에는 저가 매수 기회가 있을 수 있지만, 장기 투자자에게는 시장 상황에 관계없이 지속적인 분할 매수가 유리할 수 있습니다.